Факторинг и реинвойсинг

Факторинг — это комплекс услуг, предоставляемых поставщикам и производителям товаров (услуг) по финансированию и управлению дебиторской задолженностью.

Основные участники сделки по факторингу:

  • Фактор (Банк);
  • Поставщик/Производитель товаров (Клиент);
  • Покупатель товаров, работающий на условиях отсрочки платежа (Дебитор).

Схема финансирования

Услуги включают:

  • Финансирование поставщика — Банк выплачивает до 90% от суммы поставки в адрес покупателей, находящихся в любой точке России
  • Учет дебиторской задолженности — вы получаете полную информацию о состоянии дебиторской задолженности уступленной Банку в клиентском модуле, установленном в Вашей компании
  • Управление дебиторской задолженностью — оценка и мониторинг благонадежности и платежной дисциплины Ваших покупателей, оперативный пересмотр лимитов финансирования, обеспечение своевременного поступления денежных средств от покупателей
  • Предоставление дополнительной отсрочки — позволяет Вам пользоваться денежными средствами по факторингу не только в период действия отсрочки платежа, но и в дополнительный период ожидания, предоставляемый Банком без взимания дополнительных комиссий.

Факторинг позволит Вам сконцентрироваться только на продажах и получить существенное преимущество перед конкурентами!

Преимущества факторинговых услуг:

  • Финансирование без залога и поручительств
  • Нецелевое назначение денежных средств
  • Деньги за товар в день отгрузки
  • Оплата комиссии по факту использования денежных средств
  • Ускорение оборачиваемости капитала
  • Повышение доходности
  • Улучшение структуры баланса
  • Ваше конкурентное преимущество на рынке
  • Низкая стоимость — от 7%
  • Гибкий подход при формировании стоимости факторинговых услуг
  • Оперативность в принятии решений
  • Надежность Фактора
  • Необходимые Вам лимиты
  • Удобный документооборот
  • Современное программное обеспечение
  • Квалифицированный персонал

Суть услуги, заключается в предоставлении Клиенту финансирования (до 100% от суммы поставленного товара) под уступку права требования к Дебитору за отгруженный товар в пользу Фактора, в день подачи товарно-транспортных документов в Банк (надлежащим образом заверенные копии).

Договор о факторинговом обслуживании является двусторонним, и заключается между Поставщиком товаров (Клиент) и Банком (Фактор).

Продавец должен предоставить в Банк за подписью Покупателя (Дебитора) Уведомление (по форме Банка), согласно которому, все оплаты за отгруженный товар будут осуществляться на счет Банка.

Этапы факторинговой сделки выглядят следующим образом:

  1. Продавец (Клиент) отгружает товар Покупателю (Дебитору) на условиях отсрочки платежа;
  2. Товарно-транспортные документы (заверенные копии) на отгруженный товар передаются в Банк вместе с реестром финансирования;
  3. Банк, на основании полученных документов, осуществляет выплату финансирования Клиенту, в размере 90 % от суммы уступленных требований;
  4. По окончанию периода отсрочки платежа (согласно договору поставки между Продавцом и Покупателем), Дебитор перечисляет денежные средства (в размере 100 %), за полученный ранее товар на счет Банка;
  5. Банк, из полученных средств (100 %), производит удержание суммы выплаченного финансирования (90 %) и причитающихся Банку комиссий (согласно условиям Генерального договора по факторингу);
  6. Образовавшийся остаток денежных средств, перечисляется на расчетный счет Клиента.

Таким образом, продолжая работать со своими покупателями на условиях отсрочки платежа (до 120 к.д. включительно), Поставщик получает деньги по факту отгрузки, устраняя тем самым дефицит оборотных средств.

У Вас появились вопросы?

Свяжитесь с нами по любому удобному Вам телефону, указанному в шапке сайта. Либо отправьте свои вопросы специалисту и получите ответ в течение 15 минут.

Задать вопрос

Вопрос

*
*
 
*
Закрыть