Лицензия оффшорного банка, корсчет, банк-клиент и SWIFT

Оффшорный банковский бизнес стремительно развивается с середины 1960-х годов благодаря росту ликвидности мировых финансовых рынков. Спектр услуг, предлагаемых оффшорными банками, весьма разнообразен и включает в себя такие услуги как размещение депозитов, денежные переводы, обмен валют, финансирование торговли, предоставление кредитов, охрану и управление инвестициями, управление денежными ресурсами, доверительные услуги, корпоративное управление и многое другое.

Оффшорные банки предоставляют доступ к политически и экономически стабильным оффшорным юрисдикциям, что может являться преимуществом для резидентов тех регионов, где банковская система коррумпирована или существует риск экспроприации. Многие оффшорные банки предлагают услуги, которые зачастую недоступны в стране постоянного проживания клиента. В некоторых странах оффшорные банки участвуют в обязательных системах страхования и защиты депозитов. Другие оффшорные банки могут даже выплачивать более высокие проценты по вкладам, чем банки в стране постоянного проживания клиента.

Понятием «оффшорный банк» могут обозначаться кредитное учреждение или оффшорный банк с ограниченной банковской лицензией, а также оффшорный банк с генеральной банковской лицензией.

С помощью Вашей собственной банковской лицензии Вы на законном основании сможете осуществлять следующую деятельность:

  • Прием депозитов и кредитование
  • Предложение ценных бумаг
  • Выдача финансовых гарантий
  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Оплата услуг
  • Открытие и обслуживание текущих счетов
  • Открытие и обслуживание сберегательных счетов
  • Выдачу чековых книжек
  • Срочные депозиты
  • Выдача депозитных сертификатов
  • Оказывать услуги Банковского перевода
  • Выпуск кредитных и дебетовых карт
  • Маркетинг инвестиций
  • Управление активами

Виды лицензий

Генеральные банковские лицензии (лицензии типа «А») на ведение финансовых операций в наиболее престижных оффшорных юрисдикциях могут быть выданы только крупным и достаточно широко известным банкам.

Небольшим банкам, не так давно работающим в банковском бизнесе, еще не имеющим наработанный «капитал» доверия со стороны своих клиентов или деловых партнеров, могут быть выданы лицензии типа «Б1» и «Б2». оффшорный банк может иметь офис и персонал для осуществления необходимых процедур. Владельцами оффшорных банков могут быть только иностранные по отношению к той юрисдикции, в которой расположен оффшорный банк, физические и юридические лица. оффшорный банк может быть зарегистрирован при наличии оффшорной банковской лицензии.

Наиболее распространены оффшорные банки «без персонала».

Они делятся на две категории: внутрифирменные и управляемые.

Внутрифирменные банки являются с точки зрения регистрации и управления ими наиболее доступными как для частных лиц, так и для финансовых компаний. Они действуют на основании специальных соглашений с патронируемым банком, обеспечивающим бизнес оффшорного банка. Ограничительная лицензия предоставляет право обслуживать узкий круг клиентов, как правило своих акционеров или лиц, указанных в лицензии. Такие оффшорные банки с ограниченной лицензией не имеют функционирующего офиса и персонала в юрисдикции своей официальной регистрации. Внутрифирменные оффшорные банки могут вступать в корреспондентские отношения с другими банками и осуществлять некоторые виды банковских операций.

Управляемые банки работают на базе резидентского банка с генеральной лицензией и на основе специального соглашения между сторонами. Банк-резидент может наделяться определенными функциями (оговариваются в специальном соглашении):

  • административными (ведение бухгалтерии и реестра акционеров, контакты с местными властями, аудиторами и т.п.);
  • исполнения поступающих и исходящих транзакций;
  • выпуска депозитных сертификатов;
  • выпуска финансовых инструментов, обслуживающих внешнеторговую деятельность (аккредитивы, инкассо, гарантии и т.п.);
  • ведения кредитных и других банковских операций согласно лицензии оффшорного банка.

Во многих юрисдикциях оффшорные банки «без персонала» могут выполнять те же банковские операции, что и обычные резидентские банки.

Акционерный капитал банков этого типа может варьироваться от 0,5 до 1,5 млн долл. США в зависимости от юрисдикции.

Управляемые банки «без персонала» в иерархии банковских структур занимают место между престижными резидентскими банками и оффшорными банками с ограниченной банковской лицензией.

Являясь достаточно привлекательным инструментом для осуществления финансовых операций, направленных на легализацию (отмывание) преступных доходов и финансирование терроризма, оффшорные банки также достаточно доступны с точки зрения их создания (регистрации) в той или иной оффшорной зоне (кроме этого, для процесса их функционирования требуется небольшой штат сотрудников). Так, для регистрации оффшорного банка необходимо представить документы, в которых указываются основные положения о деятельности создаваемого банка, сведения о его акционерах:

  • заявление на регистрацию;
  • устав;
  • учредительный договор (или документ, его заменяющий) и выписку из протокола заседания учредителей;
  • сведения (в виде анкет) о лицах, его учреждающих, и в некоторых случаях — о руководстве создаваемого оффшорного банка.

После рассмотрения документов центральными банками соответствующих государств или государственными регистрирующими компаниями выносится решение о регистрации (при рассмотрении документов могут быть запрошены дополнительные документы).

В отношении персонала и других средств обеспечения деятельности оффшорного банка следует сказать, что в большинстве оффшорных зон банки с любым видом лицензии должны иметь зарегистрированный офис (юридический адрес), зарегистрированного агента (т.е. юридическое или физическое лицо, представляющее их интересы в стране регистрации) и зарегистрированного секретаря банка. На указанных лиц возлагается обязанность ежегодного представления в центральный банк страны копий финансовых отчетов, а также балансов прибылей и убытков, внесение годовых лицензионных платежей и некоторые иные обязанности.

Вся переписка хранится в архивах секретарских компаний. В оффшорных компаниях необязательно вести бухгалтерский учет. Оффшорная компания может не иметь штатных сотрудников по месту регистрации, пользуясь при этом услугами секретарских компаний.

Мы предлагаем полный пакет услуг, в том числе:

  • Регистрацию компании
  • Получение лицензии на право действовать в качестве банка
  • Легализованные документы компании и печать компании
  • Юридический адрес и зарегистрированного агента
  • Заполнение всех необходимых документов в государственных органах

Дополнительно, по Вашему требованию мы можем

  • помочь Вам с установкой системы интернет-банка,
  • оказать услуги секретаря банка
  • оформить членство Вашего банка в Eurowire

У Вас появились вопросы?

Свяжитесь с нами по любому удобному Вам телефону, указанному в шапке сайта. Либо отправьте свои вопросы специалисту и получите ответ в течение 15 минут.

Задать вопрос

Вопрос

*
*
 
*
Закрыть