Выбор страны для открытия банковского счета

Банковский счет – это важнейший элемент налогового планирования и применения оффшорных схем. Именно на нем аккумулируются средства бенефициара и с его помощью осуществляются финансовые потоки бизнеса. Выбор банковской юрисдикции и банка не менее важен, чем страна регистрации оффшорной фирмы.

Сравнение наиболее популярных банковских юрисдикций

Критерии выбора

Наиболее популярные банковские юрисдикции

Англия

Лихтенштейн

Швейцария

Гонконг

РФ и СНГ

Кипр

Латвия

США

Германия

Базовые расходы

От 1250

От 1250

От 1350

От 1250

От 100

От 600

От 500

От 1600

От 1000

Срок открытия счета в банке

От 2 недель

2 недели

2 недели

3 недели

От 1 недели

От 1 часа

От 1 часа

От 3 недель

2 недели

Конфиденциальность

Высокая

Высокая

Высокая

Высокая

Низкая

Средняя

Высокая

Высокая

Средняя

Налогообложение

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

 Банковские тарифы

Экономичные

Умеренные

Дорогие

Экономичные

Умеренные

Умеренные

Экономичные

Умеренные

Умеренные

Неснижаемый остаток

Нет

Нет

Очень жесткие условия

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Русскоязычный нтерфейс и колл-центр

По заказу

Да

По заказу

Нет

Да

Да

Да

Нет

Нет

Скорость проводок

Высокая

Высокая

Высокая

средняя

Низкая

средняя

высокая

средняя

средняя

Валютный контроль и финмониторинг

Жесткий

Умеренный

Жесткий

Благоприятный

Очень жесткий

Благоприятный

Умеренный

Очень жесткий

Умеренный

Часы работы банков

Удобно

Удобно

Удобно

Не удобно

Не удобно

Удобно

Удобно

Не удобно

Удобно

Интернет – банкинг

Есть

Есть

Есть

Есть

Есть

Есть

Есть

Есть

Есть

 

 

Требования для открытия счета в иностранном банке

Требования

Наиболее популярные банковские юрисдикции

Англия

Лихтенштейн

Швейцария

Гонконг

РФ и СНГ

Кипр

Латвия

США

Германия

Выезд

Нужен

Нет

Через Москву

Обычно нужен

Нет

В Москве

В Москве

Обычно нужен

Нет

Справка о доходах

Нужна

Нужна

Нужна

Нет

Нет

Нет

Нет

Нужна

Нет

Копия паспорта и прописка

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Нужны

Неснижаемый остаток

Нет

Нет

Высокие требования

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Бизнес-план и ТЭО

Требуются

Нет

Требуются

Краткий бизнес-план

Нет

Нет

Нет

Нет

Нет

Валютный контроль и финмониторинг

Жесткий

Умеренный

Жесткий

Благоприятный

Очень жесткий

Благоприятный

Умеренный

Очень жесткий

Умеренный

Предоставление первичной документации

Обычно сканы

Обычно сканы

Требуются оригиналы

Обычно сканы

Требуются оригиналы

Нет

жестких требований

Обычно сканы

Требуются оригиналы

Иногда требуются оригиналы

 

 

Этапы открытия счета
  1. 1.     Выбор банка, получение рекивизитов счета и активация интернет — банкинга.

Крайне важно выбрать наиболее приемлемый вариант, исходя из своей бизнес – модели, условий последующей работы и многочисленных ограничений (в РФ и прочее). У каждой банковской страны свои правила (более жесткие как в Швейцарии и Гонконге или более мягкие как в Латвии и на Кипре), разный уровень престижа, и в каждой из них присутствует валютный контроль в той или иной мере.

 

Также нужно принимать во внимание финансовую устойчивость выбранного банка, ознакомившись с его аудиторской отчетностью за предшествующий год (всегда помните о негативном примере Парекса).

 

И наконец, необходимо выбрать «золотую середину» при сравнении таких параметров, как тарифы, наличие русскоговорящей поддержки, уровня конфиденциальности, прочее.

 

Обычно мы заранее получаем от банков-партнеров инструмент управления счетом через интернет (дигипасс), который передаем клиенту немедленно наряду с реквизитами счета (услуга «быстрое открытие») и помогаем ознакомиться с платежным интерфейсом.

 

Данный этап по времени занимает в среднем менее 1 часа.

 

  1. 2.    Подготовка необходимого комплекта документов.

Требования к конечному комплекту документов варьируются, в зависимости от банка и законов его страны. Более того, любой банк имеет тенденцию регулярно изменять свой регламент в этой связи, и незнание текущей ситуации может привести к отрицательным последствиям (например, банки часто меняют свою позицию  при выводе средств из РФ и их легальном обосновании, что может привести к закрытию счета и заморозке таких средств).

Подготовка полного комплекта документов по состоянию «на сегодня», и что еще важнее, грамотное экономическое обоснование перед банком своей деятельности позволит успешно обойти все подводные камни, которых становится с каждым годом все больше и больше именно в области международного банкинга.

Данный этап занимает в среднем 1-2 дня.

  1. 3.    Согласование с юристами банка, открытие счета и получение средств управления им.

Опытные консультанты всегда успешно решают вопрос не только получения банковских реквизитов, но и полного открытия счета на «исходящие платежи».  После верификации распорядителя по счету (обычно через нас, т.к. ЮК «Стерлинг» является авторизованным банковским агентом) документы высылаются в головной офис банка и после получения одобрения его юристов счет активируется.

 

Данный этап занимает от 3 дней.

 

Но активация счета – это всего лишь часть проекта, и гораздо важнее правильно и скрупулезно нивелировать потенциальные риски:

-ограничения самого банка (например, какой договор «подвести» под тот или иной платеж, и т.д.)

-требования валютного контроля и финмониторинга (например, при сумме от 250 000 у.е. в Евросоюзе включается «красный флажок» и любая операция контролируется без ведома бенефициара, а платежи в долларах через находящиеся в американском черном списке Сейшелы часто блокируются клирингами США).

-жесткие рамки работы в РФ (если не учесть все аспекты налогового законодательства РФ, то использование своего зарубежного счета может привести к постоянному представительству по ст. 306 НК РФ, доначислению налогов и признания сделки аффилированной).

 

 Хотите быстро получить решение под Ваши заВысокаячи?

Отправьте заявку нашему специалисту с указанием Ваших заВысокаяч и получите подробную рекоменВысокаяцию, как Вам решить их.

Вам необходимо выбрать подходящий оффшор?

Ознакомьтесь с общим списком заВысокаяч бизнеса и частных лиц и с тем, какие оффшоры подходят для решения каждой из заВысокаяч.

Хотите ознакомиться с определенными оффшорными зонами?

Перейдите к списку оффшорных юрисдикций (оффшорных зон).

 

У Вас появились вопросы?

Свяжитесь с нами по любому удобному Вам телефону, указанному в шапке сайта. Либо отправьте свои вопросы специалисту и получите ответ в течение 15 минут.

Задать вопрос

Вопрос

*
*
 
*
Закрыть